こん○○は、まるさんです。
毎年恒例！？新NISA結果報告となります。
今回は2名のフレさんより情報提供頂きました。2025年初頭はトランプショックもあり大きく下げた場面もありました。
1年を通じての結果は？
なお今回の記事につきましてはフレさんに公開の許諾を頂き、提供して頂いた画像を使っております。
データは2025年12月30日のものになります。
投資に興味がある方必見です！
目次（タップで飛べます）
Z氏の結果報告！
Z氏は2024年12月よりつみたてNISAを開始。堅実で安定した投資を目指しており、オルカンメインにS&P500にも投資。
オルカンはアメリカをメインに世界中に投資するのでリスクの分散が可能になります。但しその分上昇幅が抑えられる傾向があります。
安定求めるならオルカン買っとけ！とよく言われますね。
S&P500は米国大型企業約500社で構成されIT系の比率が高いのが特徴です。ハイテク企業の動向により大きく値が動く場合もあります。
しかしここ数年は大きな上昇もあり人気の銘柄となっています。
つみたて投資枠で毎月5万円、余剰資金あるときに成長投資枠で購入のスタイル。
では早速結果を見ていきましょう。
Z氏2025年投資額
つみたて投資枠に月5万円✕12ヶ月の合計60万円。
成長投資枠にスポット投資で合計75万円。
2025年新NISA投資額は135万円となっています。
年間100万円以上の投資はかなり難しいと思うので、しっかり家計管理できている証拠ですね。
では詳細を見ていきましょう。
つみたて投資枠
当初はS&P500とオルカンで攻めるもリスクを少しでも下げるために途中からオルカン1本に変更。
トランプショックもありましたが最終的にかなり良い数値を叩き出していますね。
最終損益は両銘柄合算で18.33%、銀行の預金では絶対出ない数値です。
下落相場でも淡々と決まった金額を投資していけば最終的にはプラスになる良い例です。
比較的安定していると言われるオルカンでも+16.08%の上昇。銀行にお金を寝かせておくのはもったいない！
成長投資枠
続いて成長投資枠です。
こちらは余剰資金があるときに購入していくスタイル。購入タイミングよって損益の幅は広がるとは思いますが、こちらもしっかり利益を出しています。
安定重視のオルカンでも時間経過により着々と利益が積み上がっているのがよくわかります。
Z氏まとめ
投資を始めて1年少々でこれは素晴らしいの一言！
本人はリスクは取りたくなく安定重視とのことでオルカンを選択したとのことですが、それでもこれだけ利益出してるのは凄い。
株式市場は必ず暴落が起こります。それでも狼狽売りせずに淡々と積み上げていくのが大切ですね。
投資1年目で暴落（トランプショック）を味わえたのは良い経験になったと思います。そこで一切売ろうと思わなかった判断力は今後必ずプラスになるはずです。
2026年もこのスタイルで進むとのことなので年末にどうなっているか今から楽しみです！
P氏の結果報告！
P氏は以前から投資に興味があり当方に相談。2024年初頭から新NISA開始。目標は早期退職！らしい。
故に多少のリスクは許容して資産を伸ばしていく作戦のようです。
つみたて投資枠で毎月10万円、タイミングを見て余剰資金を成長投資枠に回すスタイル。
では早速結果を見ていきましょう。
P氏2025年投資額
つみたて投資枠に月10万円✕12ヶ月で合計120万円。
成長投資枠にスポット投資で約34万円。（分配金再投資含む）
2025年新NISA投資額は約154万円です。（分配金再投資含む）
1年で150万円の投資は素晴らしいの一言！毎月10万円のつみたてを継続出来るのは凄いことです。
では詳細を見ていきましょう。
つみたて投資枠
これぞ男気！S&P500で一本勝負！
年初の暴落あれど最終的には+23.35％、継続は力なり！
実はトランプショックの暴落時に売却を検討したらしいですが、激しく止めました。
一時的に下がっても必ず戻るので絶対売るなと！なんなら今ぶっこめとｗ
もし売ってたら後悔の日々でしたね。
成長投資枠
こちらはSBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）（SBI SCHD）メインの投資になっています。
将来的に年金として考えるならとSCHDを勧めました。
SCHDは金融・ヘルスケアの割合が高くIT系が少ないので比較的安定した動きをします。増配銘柄メインなので値上がりは少ないですが、年4回の分配金が年々増え続ける傾向（増配）があります。
分配金とは簡単に言えば銀行の利子と同じようなものです。SCHDですと年4回の支払い（分配金）があります。
当然新NISAでの分配金なので本来取られるはずの20.315%の税金は免除となります。
直近12月の分配金は15,576円、年間分配金は計40,035円。非課税の分配金をそのまま再投資しているので更に資産が積み上がっていきます。
将来分配金の再投資をやめて受け取りに変更すれば年金代わりになります。
しかしながら他の銘柄と比べると少し物足りない気もします。でも銀行預金よりはマシなのでヨシ！
自分が勧めた以上「ヨシ！」と言っておくしか無いｗ
そして少しだけS&P500にも投資をしていますね。こちらは少額ですが+19.32%を叩き出しており素晴らしいの一言です。
P氏まとめ
暴落時に危ない場面もありましたが何とか我慢して納得の結果となったと思います。
特につみたて枠は2年弱で+46.7万円。銀行預金ではこうはいきません。
P氏の弱点はギャンブルから足を洗えないところｗ
パチンコや競馬にぶっ込んで死んでいる姿をよく見かけますｗ
その金を投資にぶっ込めと言っているのですが、まだ夢から覚めないようです・・・
まぁ適度の遊びも人生には必要なので程々に！
ここまで書いたら本人から2025年のパチンコ＆競馬収支報告も頂いたので追記しておきます。（公開許諾済み）
パチンコ
回数 52回 勝ち 21回 負け 29回 引き分け 2回 勝率 40%
投資合計 1,571,400円 回収 1,425,300円 結果 マイナス146,100円
競馬
マイナス30万円程度
パチンコは思ったより負けてないですね。これなら許される？
競馬は全くアカンですね。センス無いので即やめるよう進言しておきますｗ
まとめ
今回は2名のフレさんから情報提供して頂き公開させて頂きました。
NISAで大人気のオルカンとS&P500への投資メインでしたね。
どちらの銘柄も暴落を乗り越え素晴らしい成績を出しています。
4月のトランプショックでは一時的にマイナスになっていたと思います。そこで狼狽売りせず耐えた結果、最終的に大きなプラスに繋がっています。
暴落しても決まった額を淡々と積み上げる。これが大切ですね！
なお昨年書いた記事も貼っておきます。
今後新NISAを始めてみたい方にオススメの書籍も紹介しておきます。
なおまるさんの2025年新NISA結果報告は後日書く予定です。今しばらくお待ち下さい！
最後になりますが今回記事を書くにあたり情報提供してくださったZ氏及びP氏に心よりお礼申し上げます。
投資は怖くないよ～